Федеральное управление финансового надзора по Томской области (далее — Управление) является территориальным органом Федеральной службы по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг), осуществляющим свою деятельность на территории Томской области. Основной задачей ведомства является противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ), а также финансированию распространения оружия массового поражения.

Правовая основа и статус

Деятельность Управления регулируется:

• Федеральным законом от № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;
• Федеральным законом от № 116-ФЗ «О Федеральной службе по финансовому мониторингу»;
• Уставом Росфинмониторинга, утвержденным Постановлением Правительства РФ;
• Актами Президента РФ и Правительства РФ в сфере финансового мониторинга.

Управление является юридическим лицом, имеет печать с изображением Государственного герба Российской Федерации и собственного наименования, штампы, бланки, счета в органах Федерального казначейства.

Основные функции и полномочия

В соответствии с законодательством, Управление реализует следующие ключевые направления работы:

Методическое обеспечение и контроль за субъектами первичного финансового мониторинга

К субъектам первичного мониторинга относятся банки, страховые компании, нотариусы, адвокаты, аудиторы, риелторы, операторы игр в казино/букмекерских конторах, ювелиры, автосалоны и другие организации, перечисленные в ст. 5 ФЗ № 115-ФЗ. Управление:

• Проводит плановые и внеплановые проверки соблюдения субъектами требований законодательства о ПОД/ФТ;
• Осуществляет методическую помощь: проводит семинары, вебинары, разъясняет порядок составления и сдачи отчетности (в т.ч. через АС «Финмониторинг»);
• Анализирует качество и своевременность предоставляемых сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю (операции с наличными свыше 600 тыс. руб., перемещение средств за рубеж, подозрительные операции и др.).

Оперативно-аналитическая работа

• Получение, обработка и анализ сведений от субъектов первичного мониторинга;
• Выявление операций, связанных с отмыванием доходов или финансированием терроризма;
• Формирование и направление в компетентные органы (Следственный комитет, МВД, ФСБ, Прокуратура) финансово-разведочной информации (ФРИ) для возбуждения уголовных дел или проведения оперативно-розыскных мероприятий.

Взаимодействие с правоохранительными и иными органами

Управление координирует взаимодействие с:

• ГУ МВД России по Томской области;
• Следственным комитетом РФ по Томской области;
• Прокуратурой Томской области;
• Управлением ФСБ России по Томской области;
• Таможенными органами (Западно-Сибирское таможенное управление);
• ФНС России по Томской области.

Совместно с этими структурами проводятся оперативные мероприятия, расследования хищений бюджетных средств, коррупционных преступлений, наркотрафика и киберпреступлений.

Работа со списками террористов и экстремистов

• Обеспечение исполнения субъектами первичного мониторинга мер по замораживанию счетов и имущества лиц, включенных в Единый федеральный список террористов и экстремистов (ЕФСТЭ) и списки ООН;
• Контроль за своевременным блокированием операций по счетам таких клиентов.

Международное сотрудничество

Управление участвует в обмене финансовой разведочной информацией с компетентными органами иностранных государств в рамках работы Группы Егмон (Egmont Group) и на двусторонней основе, а также в рамках деятельности ЕАГ (Евразийской группы по ПОД/ФТ).

Организационная структура

Типичная структура территориального управления Росфинмониторинга включает:

• Начальника Управления (руководит деятельностью, несет персональную ответственность);
• Заместителей начальника (курируют блоки: оперативно-аналитический, контрольный, правовой, административный);
• Отдела (управления) оперативно-аналитической работы (анализ сведений, подготовка ФРИ);
• Отдела контроля и надзора (проверки субъектов первичного мониторинга);
• Правового отдела (правовое обеспечение, судебная работа, рассмотрение обращений);
• Отдела информационных технологий и защиты информации (эксплуатация АС «Финмониторинг», кибербезопасность);
• Административно-хозяйственного отдела (кадры, документация, материально-техническое обеспечение).

Отчетность и взаимодействие с субъектами ПФМ

Субъекты первичного финансового мониторинга на территории Томской области обязаны:

1. Назначать уполномоченного должностного лица (УДЛ) по ПОД/ФТ и уведомлять Управление о назначении/смене в 3-дневный срок.
2. Разрабатывать и утверждать внутренние контрольные правила (ВКП).
3. Проводить внутренний контроль (идентификация клиентов, мониторинг операций, обучение персонала).
4. Сдавать отчетность через АС «Финмониторинг»:
   • Сведения об операциях, подлежащих обязательному контролю (за исключением подозрительных);
   • Сведения о подозрительных операциях (в течение 24 часов с момента выявления);
   • Сведения об операциях с участием лиц из ЕФСТЭ/списков ООН;
   • Ежегодный отчет о мерах по ПОД/ФТ (до 1 марта года, следующего за отчетным).

Административная ответственность

За нарушения законодательства о ПОД/ФТ (несдача отчетности, несвоевременная сдача, нарушение процедур идентификации, отсутствие ВКП и др.) Управление составляет протоколы об административных правонарушениях (ч. 1, 2, 3, 4 ст. 15.26, ст. 15.27 КоАП РФ). Штрафы для юрлиц могут достигать 1 млн рублей, для должностных лиц — до 50 тыс. рублей с возможностью дисквалификации.

Контактная информация и прием обращений

Адрес: 634050, г. Томск, пр. Ленина, д. 58 (здание администрации Томской области / Дом Правительства Томской области, уточняйте корпус на актуальном сайте).

Режим работы приемной: Обычно по рабочим дням (понедельник–пятница) с 09:00 до 18:00 (перерыв с 13:00 до 14:00). Рекомендуется предварительно уточнять график на официальном сайте или по телефону.

Телефоны справки/приемной: +7 (3822) 51-XX-XX (актуальные номера публикуются на официальном сайте Росфинмониторинга в разделе «Территориальные органы» -> «Сибирский федеральный округ» -> «Томская область»).

Официальный сайт: www.fedsfm.ru (раздел «Территориальные органы»)

Электронный прием обращений: Через форму на сайте Росфинмониторинга или через Госуслуги (ЕПГУ).

Актуальные приоритеты работы (тренды)

• Цифровизация: Переход на полностью электронный документооборот, внедрение аналитических модулей на базе ИИ для выявления цепочек «обналички» и дробления операций (смерфинг).
• Противодействие киберпреступности: Отслеживание кражи средств с банковских счетов граждан через социальную инженерию и фишинг, блокировка «дропов» (фиктивных лиц, через чьи счета проходят краденые деньги).
• Налоговые преступления: Усиление контроля за схемами фрагментации бизнеса, использованием «однодневок» и технических компаний для невыплаты НДС и налога на прибыль.
• Виртуальные активы (криптовалюты): Мониторинг операций с ЦФА (цифровыми финансовыми активами) и криптовалютой через обменники и P2P-площадки, взаимодействие с операторами обмена.
• Финансирование терроризма: Специальный фокус на выявлении каналов сбора средств в пользу запрещенных организаций и лиц, причастных к террористической деятельности.

Федеральное управление финансового надзора по Томской области играет ключевую роль в обеспечении финансовой безопасности региона. Его работа направлена на создание прозрачной финансовой среды, защиту прав граждан и бизнеса от преступного вмешательства, а также на выполнение международных обязательств РФ перед ФАТФ (FATF) и ЕАГ. Для субъектов первичного финансового мониторинга своевременное выполнение требований Управления и качество внутреннего контроля являются залогом отсутствия санкций и репутационных рисков.

Данная статья носит справочный характер. Для получения юридически значимой информации, актуальных контактов, нормативных актов и методических рекомендаций необходимо обращаться к официальному сайту Росфинмониторинга (fedsfm.ru) и консультироваться со специалистами Управления.