Обнаружение банкнот с признаками подделки — ситуация, с которой сталкиваются кассиры банков, кассовые центры и сотрудники торговых организаций, принимающие наличные. Законодательно установлен жесткий регламент действий: подозрительные денежные знаки не подлежат возврату презентателю, их необходимо задержать и оформить соответствующую документацию. Основным документом в данной процедуре является Справка о приеме на экспертизу сомнительных денежных знаков (задержании имеющих признаки подделки денежных знаков).

Данная статья подробно разбирает нормативную базу, порядок заполнения бланка (Приложение № 8 к Положению Банка России № 630-П), обязанности сторон и нюансы, о которых необходимо знать кассирам и руководителям кассовых смен.

Нормативная правовая основа

Главным документом, регулирующим обращение с сомнительными и поддельными денежными знаками в Российской Федерации, является Положение Банка России от № 630-П «О порядке обнаружения, задержания, учета, хранения, передачи в банк и уничтожения банкнот и монет Банка России, имеющих признаки подделки, а также порядке обмена и выплаты поврежденных банкнот и монет Банка России» (далее — Положение № 630-П).

• Глава 16 Положения № 630-П описывает алгоритм действий при выявлении сомнительных денежных знаков.
• Приложение № 8 к данному Положению устанавливает рекомендуемый образец Справки.
• Форма имеет код по ОКУД 0402159 (ранее использовался код 0402145 для Акта о выявлении, сейчас актуальна именно Справка по коду 0402159).

Важно: Редакция Приложения № 8 менялась (последние существенные изменения вступили в силу с 1 апреля 2023 г. по Указанию Банка России от ). Необходимо использовать актуальный бланк.

Когда оформляется Справка?

Справка оформляется в двух основных случаях (п. 16.2 Положения № 630-П):

1. При обнаружении сомнительных денежных знаков, банкноты/монеты, подлинность которых вызывает сомнения у кассира (есть признаки подделки, но кассир не может с уверенностью утвердить, что это подделка).
2. При задержании денежных знаков, имеющих явные признаки подделки — если кассир уверен в подделке (например, отсутствует водяной знак, защитная нить, плохая печать и т.д.).

Ключевое правило: Сомнительные и поддельные денежные знаки запрещается возвращать презентателю. Они подлежат задержанию с оформлением Справки и последующей передаче в Банк России для экспертизы.

Порядок действий кассира (Алгоритм)

Согласно п. 16.3–16.5 Положения № 630-П, последовательность действий такова:

1. Обнаружение: Кассир выявляет признаки подделки при проверке подлинности (визуально, тактильно, с помощью детекторов).
2. Задержание: Денежный знак изымается. Кассир обязан объяснить презентателю причину задержания.
3. Оформление Справки: Заполняется Справка (Приложение № в двух экземплярах.
4. Подписание: Справка подписывается кассиром (операционистом) и презентателем (лицом, предъявившим денежный знак).
5. Выдача экземпляра: Один экземпляр Справки выдается презентателю на руки (под роспись во втором экземпляре).
6. Упаковка: Задержанные денежные знаки помещаются в пакет/конверт, который пломбируется/склеивается с надписью «Задержан», датой и подписью кассира. В пакет кладутся: задержанные ДЗ и второй экземпляр Справки.
7. Учет: Данные вносятся в Журнал учета задержанных денежных знаков (Приложение № 9 к Положению № 630-П).
8. Передача: Пакет передается в кассовый центр банка / в Банк России для проведения экспертизы в установленные сроки (обычно в течение 5 рабочих дней).

Структура и правила заполнения Справки (Приложение №

Бланк Справки содержит следующие обязательные реквизиты. Заполнение производится ручкой (чернила синего или черного цвета) или техническими средствами. Исправления и зачистки недопустимы.

Шапка документа

• Наименование кредитной организации (филиала) — полное наименование банка или структурного подразделения.
• Номер справки — сквозной регистрационный номер (обычно по журналу учета).
• Дата составления, день, месяц, год (прописью или цифрами).

Сведения о задержанных денежных знаках (Табличная часть)

Заполняется по каждой задержанной банкноте/монете отдельной строкой:

• Порядковый номер (п/п).
• Номинал (например, 5000, 1000, 10 руб.).
• Год выпуска (серия/модификация банкноты, если применимо).
• Серия и номер банкноты (для банкнот 1997 г. выпуска и модификаций 2001, 2004, 2010, 2022 гг. — двухбуквенная серия и 7-значный номер; для монет — год чеканки).
• Признаки подделки / Причина сомнения — краткое описание: «нет водяного знака», «отсутствует защитная нить», «подделка защитных элементов», «подозрение на сборную банкноту» и т.д.

Сведения о презентателе

• ФИО полностью (человека, предъявившего деньги).
• Документ, удостоверяющий личность, вид документа (паспорт РФ, заграничный паспорт, водительское удостоверение и т.д.), серия, номер, кем выдан, дата выдачи, код подразделения.
• Адрес регистрации (проживания) по паспорту.
• Телефон для связи (рекомендуется указывать для информирования о результатах экспертизы).

Основание для задержания

Выбирается соответствующий пункт (ставится галочка или крестик):

• □ Обнаружение сомнительных денежных знаков.
• □ Задержание денежных знаков, имеющих признаки подделки.

Подписи

• Кассир (операционист): Должность, ФИО, подпись, расшифровка подписи.
• Презентатель: Подпись, расшифровка подписи, дата получения экземпляра справки.
• Если презентатель отказывается подписывать Справку или получать её экземпляр, кассир делает соответствующую отметку в Справке («Презентатель отказался от подписания/получения») и приглашает свидетелей (двух сотрудников банка/организации), которые также подписывают документ.

Особенности оформления в разных ситуациях

А. Несколько презентателей / несколько банкнот от разных лиц

Если задержаны банкноты, предъявленные разными лицами, на каждое лицо (или на каждую группу банкнот от одного лица) составляется отдельная Справка.

Б. Отказ презентателя от подписания

Отказ не препятствует задержанию. Действия кассира:

1. Внести в Справку запись: «Презентатель [ФИО] отказался(ась) от подписания справки и получения её экземпляра».
2. Пригласить двух свидетелей (сотрудников КО).
3. Свидетели подписывают Справку с указанием ФИО и должности.
4. Экземпляр презентателя хранится в банке вместе со вторым экземпляром (или прикладывается к пакету с ДЗ).

В. Задержание в автоматическом режиме (АТМ, терминалы самообслуживания)

Если АТМ задерживает банкноту (попадает в кассету «rejected»/подозрительных):

• Справка оформляется сотрудником банка при изъятии банкноты из кассеты (обычно при инкассации/обслуживании).
• В графе «Презентатель» указывается: «Автоматизированное устройство (АТМ №…)», ФИО клиента, если идентифицирован (по карте), или «Неизвестно».
• Документ подписывает сотрудник банка, изъявший банкноту.

Сроки и дальнейшая процедура экспертизы

• Срок передачи в Банк России: Задержанные ДЗ с Справкой (2-й экземпляр) должны быть переданы в кассовый центр Банка России (или головной кассовый центр КО) в течение 5 рабочих дней со дня задержания (п. 16.7 Положения № 630-П).
• Срок экспертизы: Банк России проводит экспертизу в течение 5 рабочих дней с момента получения ДЗ (в сложных случаях до 10 рабочих дней).
• Результат экспертизы:
  • Подлинные: Подлежат обмену/зачислению на счет презентателя (или выдаче наличными по Справке). Банк информирует презентателя.
  • Поддельные: Уничтожаются Банком России. Презентателю выплаты не производится. Составляется Акт об уничтожении (Приложение № 10). Информация направляется в полицию (если установлено лицо, изготовившее/реализовавшее).

Частые ошибки и риски

Ошибка	Последствие	Как избежать
Возврат сомнительной банкноты клиенту «на уговоры»	Грубое нарушение Положения № 630-П, ст. 186 УК РФ (незаконный оборот поддельных ДЗ), штрафы для банка и кассира.	Строгое соблюдение инструкции: задержание — оформление Справки — передача на экспертизу.
Заполнение Справки карандашом / исправления / зачистки	Документ признается недействительным, проблемы при экспертизе и проверках ЦБ.	Только шариковая ручка (синяя/черная). При ошибке, аннулировать и заполнить новый бланк.
Неполные данные презентателя (нет телефона, адреса, серии паспорта)	Невозможность связаться с клиентом для возврата подлинных ДЗ после экспертизы.	Требовать паспорт и заполнять все графы обязательно.
Несоответствие данных Справки и Журнала учета (Приложение № 9)	Выявление расхождений при ревизии/проверке ЦБ.	Параллельное заведение Журнала и Справки, сверка номеров и номиналов.
Просрочка передачи ДЗ в Банк России (> 5 раб. дней)	Нарушение сроков, риск санкций от ЦБ.	Контроль сроков через Журнал, плановая инкассация/передача.

Ответственность сторон

• Кассир / Кредитная организация: Несут ответственность за соблюдение процедуры задержания, правильность оформления документов, сохранность задержанных ДЗ и соблюдение сроков передачи. Нарушение влечет меры ответственности со стороны Банка России (штрафы, предписания) и уголовную ответственность (ст. 186 УК РФ — за приобретение или сбыт заведомо поддельных ДЗ, если кассир возвращал их в обращение).
• Презентатель: Имеет право:
  • Получить экземпляр Справки.
  • Ознакомиться с результатами экспертизы.
  • Получить стоимость подлинных ДЗ (переводом на счет или наличными в кассе банка) по предъявлении Справки и паспорта.
  • Обжаловать результаты экспертизы в судебном порядке.

Хранение документов

• Справка (2-й экземпляр) хранится в кредитной организации в составе пакета с задержанными ДЗ до момента передачи в Банк России.
• После передачи в Банк России — копия Справки (или данные из Журнала) хранятся в банке в соответствии с нормами архивного дела (обычно не менее 5 лет для кассовых документов).
• Журнал учета задержанных ДЗ (Приложение № 9) хранится в течение 5 лет после последней записи.

Резюме: чек-лист для кассира

1. Обнаружил признаки подделки → НЕ ВОЗВРАЩАЮ клиенту.
2. Изъяла банкноту(ы).
3. Заполнил(а) Справку (Приложение № 8 к 630-П) в 2-х экземплярах (актуальный бланк!).
4. Проверил(а) паспорт клиента → внес(ла) полные паспортные данные, адрес, телефон.
5. Подписал(а) сам(а), предложил(а) подписать клиенту.
6. Клиент отказался? → Записал(а) отказ, вызвал(а) 2-х свидетелей, они подписали.
7. Выдал(а) клиенту 1-й экземпляр под роспись во 2-м.
8. Поместил(а) банкноту(ы) + 2-й экземпляр Справки в пакет → пломба/клей + надпись «Задержан», дата, подпись.
9. Внес(ла) запись в Журнал учета (Приложение № 9).
10. Передал(а) пакет в кассовый центр/Банк России в течение 5 рабочих дней.

---

Данная статья носит информационный характер. Для работы необходимо использовать актуальные тексты Положения Банка России № 630-П и типовые формы (Приложения № 8, № 9), опубликованные на официальном сайте ЦБ РФ (cbr.ru) в разделе «Нормативная база» / «Денежное обращение». Рекомендуется регулярно проверять наличие изменений в Положении и бланках.